堪萨斯城星报报道,在美国银行要求了解其公民身份后,美国出生的堪萨斯家族的银行账户被冻结。堪萨斯州罗兰公园的乔什柯林斯忽略了银行的一封信,询问了各种个人问题,包括他是美国公民还是与另一个国家持有双重国籍。 乔希出生于堪萨斯州的威奇托,而他的妻子杰西卡·萨拉查·柯林斯则出生在密苏里州的堪萨斯城,是第二代美国公民,其曾祖父从墨西哥移民。杰西卡说她把这封信丢了,因为她和乔希“认为这是一个骗局”, 因为 乔希过去20年一直在与美国银行合作 。然而,7月24日,美国银行冻结了柯林斯的账户 – 阻止他们获取现金。 当Josh打电话给银行时,他们确认他的帐户被冻结:“第一个问题是,'哦,我们几周前通过邮件向你发送了一些信息',”他回忆起KCTV5 。 “我说,'是的,我记得得到一些看起来不真实的东西。' 他们就像是,'噢,我们需要知道你是不是公民。 “你知道, 我在堪萨斯州出生并长大,就像超人一样。我说,'你能得到多少美国人?' “家人说他们很幸运,他们把家庭度假带到了明尼苏达州,因为他们本来就会高高在上:”我们会发现自己没有钱,“杰西卡说,他们说他们会改变银行。 “ 没有钱用于燃气。没有钱养活我们的孩子。对于一家酒店。没钱! ” 美国银行表示,在开设新账户或更新客户信息时询问公民身份是标准做法。
与所有金融机构一样,法律要求我们为所有客户保留完整准确的记录,并可能定期要求提供信息,例如公民身份国家和美国居住证明。这种外展并不是什么新鲜事,“美国银行周五在一份声明中表示。 “这些信息必须是最新的,因此我们会定期与客户联系,这就是我们在这种情况下所做的。” – 堪萨斯城之星
根据加州银行家协会(加州银行家协会 – 国家集团最大的国家分支机构), 除了公民身份问题外,联邦政府不需要这样做。发言人贝丝米尔斯说:“据我们所知,”联邦法律要求银行必须收集和核实账户持有人的四件事;姓名,出生日期,地址和社会安全号码。
其他联邦特许银行,包括富国银行,在开设一些新的存款账户时会询问公民身份问题 。美国财政部越来越多地敦促金融机构尽可能多地收集客户信息,包括公民身份,并经常更新,以防止可能流入外国的资金被洗钱。“ – 堪萨斯城之星
美国银行发言人Diane Wagner指责柯林斯家族未能回复调查问卷。 “如果我们没有收到客户的回复,”她说,“ 作为最后的手段,我们可能会限制帐户,直到我们确认它符合监管要求为止。根据瓦格纳的说法,柯林斯并没有因为任何特殊原因而被选中。顶级照片|柯林斯家族